Dans notre dernier article, nous avons discuté des 4 premières de ces 7 questions qui peuvent donner aux acheteurs de condos de Floride un meilleur aperçu de la santé financière et juridique d’une association.

N’oubliez pas que les acheteurs n’achètent pas seulement une unité de condominium individuelle, ils deviennent membres de l’Association des propriétaires de condominiums (COA) et propriétaires partiels de toutes les propriétés et zones communes de l’Association.

Nos 7 questions sont largement basées sur les normes de qualification des prêteurs pour l’approbation de financement sur les unités de copropriété individuelles en Floride, combinées à une diligence raisonnable lors de l’examen de tout achat immobilier.

5) Combien d’unités dans le bâtiment ou la communauté sont détenues et occupées soit comme résidences principales, soit comme résidences secondaires ?

La norme de base du prêteur ici est qu’au moins la moitié des unités individuelles doivent être détenues en tant que résidences principales ou résidences secondaires. Dans la pratique et la préférence réelles, une concentration plus souhaitable serait au moins 70 % occupée par le propriétaire en tant que résidence principale ou secondaire.

Les unités détenues par des investisseurs présentent un risque de défaut beaucoup plus élevé que celles détenues par leur propriétaire. Les vacances prolongées des locataires peuvent réduire les flux de trésorerie des propriétaires investisseurs, mettant en péril les paiements d’évaluation prévus par le COA.

Les évaluations planifiées sont souvent appelées « cotisations » ou « honoraires » par de nombreux propriétaires de condos.

Il a également été suggéré que les propriétaires ont tendance à mieux prendre soin d’un logement en copropriété et des aires communes que les locataires.